传承策划

经过不懈努力、打拼而累积的丰硕成果,若能善用,在满足退休生活所需的同时,为家人提供一个长远的财务保障,是财富传承的主要目标。有效地传承策划,能延续您的财富以照料您的挚爱,让后人继续享受优质的生活,福泽多代!。

财富传承的方式:

1 人寿保险

人寿保险一直以来在实行传承的策划是大多数人普遍採用的方法,在保障隐私,为家人提供即时保障的同时,可以迅速获得赔偿,亦可因应个别保单条款,弹性地更改保单内容(如受益人)等。

2 家庭信託

即委託人将其财务及非财务资产,如物业、股票、保险、个人财物、公司等,转移至指定的信託人,并由信託人遵照委託人所订立的条款来投资及管理资产,然后并转移至受益人名下。

信託是一个具有强大效能的理财工具,可大大增强资产的延续性,通过有效地管理资产或进行投资,为财富增值,根据既定的意向书进行,让您企业及资产持续的造福子孙后代。

作为您真挚的伙伴,胜利致力为您提供个性化传承方案。我们的专业团队将会协助您做出妥善的财富传承安排,并助您将努力经营的成果守护您的家人在其人生各个阶段得到最好的安排。

胜利小贴士

  • 人寿保单对客户是终生有效的,所以一旦保单生效,不要随便终止或转换保单,因为转换保单一般会招致财务上的损失,及因重新核保而带来的某些不保事项。
  • 家族信託可避免家庭纠纷,同时保障隐私
  • 家族信託可保障家人免受债务缠身,并可按照您的意愿掌握资产分配
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